诈骗事件记录与分析

基本信息

- 时间：2024年11月21日 20点过几分钟

- 地点：仲恺六路往拥军路进入处（约10米处）

- 涉事车辆：白色宝马SUV（粤E牌照）

嫌疑人特征

- 年龄：30多岁

- 身高：约1米7几

- 体型：中等

- 自称身份：佛山某新能源公司老板（声称公司总部在香港）

- 活动目的：声称来办理土地竞标事宜

诈骗过程

第一阶段：搭讪与建立信任

1. 以手机欠费为由叫住受害人

2. 请求帮助导航到"明普公司"

3. 借机要求帮忙充值话费

第二阶段：层层设套

1. 以"企业号"为由拒绝普通充值方式

2. 要求开通手机热点

3. 伪装与"公司手下"和"明普公司老板"通话

4. 编造需要见国土局副局长的剧情

5. 虚构需要准备"红包"的情节

第三阶段：诈骗核心

1. 要求帮忙取现金（金额：3800元）

2. 展示虚假的汇丰银行转账界面

- 显示账户余额：约500万港币

- 声称转账4300港币（含43元手续费）

- 展示"转账不可撤销"字样

3. 声称24小时内到账，要求立即收取现金

第四阶段：施压手段

1. 提出用车辆做抵押（得知受害人无驾照后放弃）

2. 提出用衣物、鞋子做抵押

3. 强调自身财力，贬低诈骗金额

4. 搬出"诚信"、"法制社会"等说辞

5. 声称"到处都是摄像头，不会有人骗钱"

关键防范点

1. 坚持原则：未见到实际到账就拒绝交付现金

2. 识破伪装：

- 质疑应用真实性

- 要求通过支付宝等实时到账方式验证

3. 保持警惕：

- 全程嫌疑人未下车

- 最后拒绝留下联系方式

诈骗手法分析

1. 心理战术：

- 利用受害人自述的"内向"性格特点

- 通过展示虚假的大额存款建立信任

- 制造紧急情况营造压迫感

2. 技术手段：

- 使用伪造的银行应用界面

- 利用转账延迟机制实施诈骗

经验教训

1. 陌生人求助需提高警惕

2. 涉及金钱往来时需确保交易安全

3. 不轻易相信"紧急"理由

4. 坚持通过正规渠道进行资金往来

5. 遇可疑情况及时报警处理

防范建议

1. 对陌生人的求助保持适度警惕

2. 涉及资金往来时，坚持使用安全可靠的支付方式

3. 遇到可疑情况，及时向警方报案

4. 提高反诈骗意识，了解常见诈骗手法

5. 不要因小失大，保持理性判断

骗子会利用之前在聊天中你透露出来的信息设套

1.我之前说过我基本没有社交，他就让我帮忙联系烟酒店、便利店老板来换取现金

2.前面询问我有没有考驾照，并问我有没有亲戚朋友在这边，我都说没有，后面说拿他的车做抵押

3.取钱之前我已经表示我的银行卡是华夏银行，然后他给我转账的时候说中国银行还有一个其他什么银行的卡可以快速到账，其他的要24小时内到账